お客様本位の業務運営方針　Fiduciary Duty宣言

制定日：令和８年４月１日

有限会社クレス保険事務所（以下「当社」といいます。）は、お客様に安心と信頼をお届けする保険代理店として、お客様本位の業務運営を実践するため、以下の方針を定め、公表いたします。

１．お客様の最善の利益の追求

当社は、お客様一人ひとりのご意向、ご加入目的、ライフプランおよび事業内容等を十分に把握し、お客様にとって最適な保険商品・サービスをご提案します。

保険商品の内容、保障内容、保険料、重要事項等について、お客様に分かりやすく丁寧な説明を行い、ご理解・ご納得いただいたうえでご契約いただけるよう努めます。

当社は、保険業法その他関係法令、監督指針、各保険会社の規程および社内規程を遵守し、公正かつ適正な保険募集を行います。

当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、適切な商品選定および募集管理を行い、お客様本位の業務運営を徹底します。

当社は、募集人教育、商品知識、法令遵守およびコンプライアンスに関する継続教育を実施し、お客様へ質の高いサービスを提供できるよう努めます。

当社は、本方針の実践状況を定期的に確認し、より良いサービスの提供に向けて継続的な改善に取り組みます。

当社では、本方針の実効性を高めるため、以下の指標を設定し、毎年その取組状況を確認・見直しします。

項目指標

募集品質意向把握・比較推奨ルール遵守率100％

募集資格募集人登録・更新手続実施率100％

継続教育募集人全員が保険会社等の指定する教育・研修を受講

法令遵守重大な法令違反・重大な事務事故 0件

個人情報保護個人情報漏えい事故 0件

内部管理年1回以上の内部点検を実施

2025年度　KPI実績

項目実績

募集人登録・更新100％

継続教育受講率100％

重大な法令違反・重大な事務事故0件

個人情報漏えい事故0件

内部点検年1回実施